Qu’est-ce que l’analyse de fraude Shopify ?
Shopify analyse automatiquement chaque commande pour détecter les risques de fraude à la carte bancaire. Un score de risque est attribué à chaque commande pour vous aider à décider si vous devez l’expédier ou non.
Pourquoi c’est important : Si vous expédiez à un fraudeur, vous perdez les bouteilles, les frais de port, l’argent (rétrofacturation), et vous payez des frais bancaires de litige (15-50€). Perte totale : produit + port + argent + frais.
Les 3 niveaux de risque
Faible risque (vert)
Signification : Commande légitime, aucun indicateur suspect.
Action : Expédiez normalement ✅
Risque moyen (orange)
Signification : Quelques indicateurs suspects détectés, mais pas alarmant.
Action : Vérifiez avant d’expédier ⚠️
Vérifications recommandées :
- Vérifiez l’adresse sur Google Maps (existe-t-elle ?)
- Contactez le client par téléphone
- Demandez une confirmation d’identité si doute
- Vérifiez la cohérence email/nom/adresse
Risque élevé (rouge)
Signification : Plusieurs signaux d’alerte importants.
Action : N’expédiez pas avant vérification approfondie 🛑
Options possibles :
- Contactez le client pour vérifier son identité
- Demandez un mode de paiement alternatif (virement bancaire)
- Proposez un retrait au domaine avec pièce d’identité
- En cas de doute persistant : annulez et remboursez
Règle d’or : Mieux vaut perdre une vente que perdre bouteilles + argent + frais.
Où voir le niveau de risque ?
Sur la page de commande
- Ouvrez une commande dans votre admin Shopify
- Regardez la sidebar droite → Section « Risque de fraude »
- Vous voyez le niveau de risque et la liste des indicateurs détectés
Exemple : « Risque moyen – L’adresse IP du client ne correspond pas à l’adresse de facturation »
Sur la liste des commandes
Dans votre liste de commandes, regardez la colonne « Risque » :
- Aucune icône = Faible risque (vert)
- Triangle jaune = Risque moyen (orange)
- Triangle rouge = Risque élevé (rouge)
Indicateurs de fraude courants
Shopify analyse plus de 50 critères. Voici les principaux signaux d’alerte.
Indicateurs critiques (risque élevé)
Adresse IP suspecte
- Le client cache sa vraie localisation (proxy/VPN)
Pays différent de la carte bancaire
- Carte française mais connexion depuis l’étranger
Code CVV incorrect
- Le fraudeur a les infos CB mais pas le code au dos de la carte
Adresse de facturation incorrecte
- L’adresse donnée ne correspond pas à celle enregistrée chez la banque
Plusieurs tentatives de paiement échouées
- Le fraudeur teste plusieurs cartes bancaires volées
Indicateurs moyens (attention)
Première commande avec montant élevé
- Nouveau client avec commande importante (>300€)
Adresse de livraison différente de facturation
- Parfois normal (cadeau) mais peut être suspect
Email temporaire ou suspect
- Service d’emails jetables (temp-mail.com, guerrillamail.com)
Demande d’expédition urgente
- Le fraudeur veut recevoir avant la contestation bancaire
Indicateurs faibles (peu inquiétant)
Géolocalisation différente
- Adresse IP à Paris, livraison à Lyon (peut être normal)
Nouvelle adresse
- Première commande à cette adresse (normal pour nouveaux clients)
Comment vérifier une commande suspecte
Étape 1 : Analyser les indicateurs
Lisez tous les indicateurs affichés par Shopify. Plus il y en a, plus le risque est élevé.
Étape 2 : Vérifier l’adresse
Utilisez Google Maps :
- Copiez l’adresse de livraison
- Recherchez sur Google Maps
- Vérifiez si l’adresse existe et correspond à une vraie habitation
Si l’adresse n’existe pas = Fraude probable
Étape 3 : Contacter le client
Par téléphone (meilleur moyen) :
Appelez et demandez confirmation de l’adresse de livraison et du montant exact de la commande.
Signes positifs :
- Le client répond rapidement
- Il connaît les détails de sa commande
- L’adresse est cohérente
Signes négatifs :
- Ne répond pas ou numéro invalide
- Ne connaît pas sa commande
- Comportement évasif ou agressif
Par email :
Demandez confirmation de l’adresse complète, du montant exact, et éventuellement une pièce d’identité.
Étape 4 : Décider
Si vérifications positives : Expédiez la commande
Si doute persiste : Annulez et remboursez, puis expliquez poliment au client que pour des raisons de sécurité, vous proposez un autre mode de paiement (virement, retrait au domaine).
Que faire en cas de fraude avérée ?
Si vous avez déjà expédié
Contestation bancaire (chargeback) :
Le vrai propriétaire de la carte bancaire conteste le paiement. Vous recevez un email de Shopify ou PayPlug, l’argent est retiré de votre compte, et vous avez quelques jours pour fournir des preuves.
Documents à fournir :
- Bon de livraison avec signature
- Numéro de suivi montrant la livraison réussie
- Capture d’écran de la commande
- Emails échangés avec le client
Résultat : Si vous avez une preuve de livraison signée, vous gagnez parfois. Sinon, vous perdez l’argent et le produit.
Si vous détectez avant expédition
Annuler la commande :
- Ouvrez la commande
- Plus d’actions → Annuler la commande
- Cochez « Rembourser » et « Notifier le client »
- Indiquez la raison : « Vérifications de sécurité échouées »
Bonnes pratiques pour éviter les fraudes
Activez les protections
3D Secure obligatoire
Vérifiez que PayPlug ou Shopify Payments a le 3D Secure activé. Le client doit valider le paiement avec son téléphone ou par SMS, ce qui réduit drastiquement les fraudes.
Vérification du code CVV
Activez la vérification du code CVV (3 chiffres au dos de la carte) dans vos paramètres de paiement.
C’est le cas par défaut.
Soyez vigilant sur ces situations
Signaux d’alerte classiques :
- Commande importante (>500€) d’un nouveau client → Vérifiez toujours
- Livraison à l’étranger alors que le client semble français → Demandez confirmation
- Email bizarre ou suspect → Contactez par téléphone
- Demande d’expédition ultra-rapide → Prenez le temps de vérifier
- Plusieurs commandes rapprochées avec adresses différentes → Fraude organisée probable
Politique stricte pour gros montants
Pour les commandes supérieures à 300€ :
- Appel téléphonique systématique au client
- Ou demande de pièce d’identité par email
- Ou proposition de virement bancaire au lieu de carte bancaire
Statistiques fraudes e-commerce
Secteur vin et champagne :
- Taux de fraude moyen : 0,5-2% (faible comparé à d’autres secteurs)
- Le panier moyen élevé peut attirer les fraudeurs
- Le 3D Secure réduit les fraudes de 90%
Pourquoi le champagne est peu fraudé :
- Produit difficile à revendre rapidement
- Poids élevé (coûts logistiques importants)
- Clientèle de niche (moins de volume)
Les secteurs les plus fraudés sont l’électronique, les bijoux et la mode haut de gamme.
Protection avancée : Shopify Protect
Si vous utilisez Shopify Payments (pas PayPlug), certaines commandes bénéficient automatiquement de la protection Shopify Protect. En cas de contestation bancaire (chargeback), Shopify vous rembourse.
Éligibilité :
- Commande à faible risque selon l’analyse Shopify
- Adresse de livraison vérifiable
- 3D Secure validé
Questions fréquentes
Shopify se trompe-t-il parfois ?
Oui, l’analyse n’est pas parfaite. Un « risque moyen » peut être une commande légitime. C’est pourquoi il faut toujours vérifier manuellement avant d’annuler.
Dois-je annuler toutes les commandes « risque élevé » ?
Non. Contactez d’abord le client. Certaines situations légitimes déclenchent des alertes (VPN d’entreprise, livraison cadeau, etc.).
Que faire si le client refuse de vérifier son identité ?
Annulez poliment. Un client légitime comprendra la démarche de sécurité. Un fraudeur disparaîtra sans répondre.
Les commandes par téléphone sont-elles plus sûres ?
Oui. Si vous créez la commande vous-même après avoir parlé au client, le risque de fraude est quasi nul.
PayPlug protège-t-il contre les fraudes ?
Oui, PayPlug dispose de son propre système anti-fraude et du 3D Secure. Shopify ajoute une couche d’analyse supplémentaire pour plus de sécurité.
Checklist anti-fraude
Avant d’expédier une commande à risque, vérifiez :
- Les indicateurs de risque Shopify (tous)
- L’adresse de livraison sur Google Maps (existe-t-elle ?)
- Cohérence entre email, nom et téléphone
- Appel téléphonique au client si risque moyen ou élevé
- Pour les commandes >300€ : vérification systématique
- En cas de doute : annuler et rembourser
- Conservation de la preuve de livraison signée
En résumé
Shopify vous aide à détecter les fraudes avec un système automatique performant.
Votre rôle :
- Risque faible (vert) → Expédiez normalement
- Risque moyen (orange) → Vérifiez avant d’expédier
- Risque élevé (rouge) → Vérifiez ou annulez
Règle d’or : En cas de doute, contactez le client. Un appel téléphonique de 2 minutes peut vous éviter de perdre 200€ ou plus.
Les fraudes sont rares dans le secteur du champagne (0,5-2% des commandes), mais une seule fraude peut coûter cher. Restez vigilant et n’hésitez pas à vérifier les commandes suspectes.
Mieux vaut refuser une commande douteuse que de perdre vos bouteilles, votre argent et payer des frais de litige bancaire.